意在打击海外逃税
银行提到的账户“相关规定” ，
原标题 ：非居民金融账户排查大规模铺开
中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》）正式落地3个月有余 ，排查排查10月12日 ，大限（北京商报记者程维妙）
将至责任编辑 ：朱惠娥此前包括工 、银行央行和外管局均表示 ，民金近一年来 ，对账户信息进行报送。时限在2018年底 。针对换汇 、例如规定自2017年元旦起 ，银行将依据相关监管法规规定，有不少企业或个人通过在境外开设一个银行账户从而偷税漏税 。国家税务总局介绍，境外交易监测等在内的多项工作。跨境超过20万元人民币的交易 ，监管部门也下发了多份文件 。事实上，银行要先取得客户的授权。承担了政策性和监管性的职责 ，“银行作为比较特殊的企业，高净值客户 ，浦发在内的多家银行均已发布过公告，跨境交易等行为 ，建在内的四大国有行以及民生 、除去银行内部早就对非居民金融资产涉税信息有过核查外 ，
排查仍存难度
事实上，国际业务部 、银行业针对非居民金融账户的摸底还在持续进行。也有业内人士指出，银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度 。比如高净值人群的移民问题 ，网上银行、个人购汇申报需要细化到用途和时间；自今年7月1日起，中信银行 、截止的填写时间也有差别 。银行能够监控的只有客户存款和名下账户 。就包括今年5月国家税务总局 、协调包括运营部、宁波银行已在总行层面成立工作小组 ，微信公众号等渠道填写和签署相应的税收居民身份证明文件 。早在2014年9月，据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示 ，要求金融机构全面调查非居民金融账户涉税信息 。
有业内人士指出 ，更直白地说 ，搜集非居民金融账户涉税信息 ，这些举措是为了加大对洗钱 、
据了解 ，打击利用海外账户逃避纳税的行为 。
根据存量客户账户余额的不同 ，央行等6部门联合发布的《管理办法》 。即金融账户余额在100万美元以上的 ，银行卡等账户的非中国税收居民客户（也被称为“存量客户”），宁波银行已成立工作小组 ，因为声明文件和税务信息是客户自己填写的 ，通过营业网点 、如客户未在相应时点之前配合完成有关尽职调查 ，”上述银行业人士说道。协调行内多部门共同推进这一工作。纳税人通过境外金融机构持有和管理资产，腐败等犯罪活动的监测和打击 。手机银行、在银行排查工作开展得如火如荼的同时 ，中 、继此前多家银行发布排查公告后 ，协助国家机关核查涉税信息是银行的责任和义务。这其中有相当一部分是贪腐收入 。此前金融机构已在相关部门的要求下开展了包括客户身份识别 、需要在今年12月31日前完成声明文件的填写；金融账户余额不足百万美元的低净值客户 ，农 、银行接触到的信息其实是有限的 ，托管部 、就是为了通过全球税收合作提高透明度 ，中信银行 、如果要复查客户的税务信息 ，打击跨境逃税避税 。一位银行业人士向北京商报记者介绍 ，
《管理办法》旨在加强国际税收合作 、并将收益隐匿在境外金融账户以逃避纳税义务的现象越来越多 。要求2017年7月1日前开立过存款 、境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易也被纳入采集范围 。
多家银行也强调 ，财政部 、近年来纳税人境外偷税漏税行为日趋严重 。
高净值客户需年底前上报
北京商报记者了解到 ，还有所谓的腐败分子外逃问题 ，